Doradcy finansowi

Doradztwo kredytowe to porady udzielane przez wykwalifikowanych specjalistów, które mają na celu pomoc przy wyborze w konkretnej sytuacji danego klienta najlepszej formy kredytu.

Podobnie jak w przypadku doradztwa inwestycyjnego, również doradztwo kredytowe zawiera w sobie kilka ważnych etapów. W pierwszym etapie doradca finansowy (przedstawiciel agencji) pomaga nam w wyborze najkorzystniejszego kredytu, czy to będzie kredyt mieszkaniowy, czy kredyt samochodowy, czy konsolidacyjny. Jako że doradztwo kredytowe dotyczy również wyboru najbardziej opłacalnej oferty spośród oferowanych przez różne banki, warto by taki doradca nie był w żaden sposób z którymś z banków związany.

Inną pomocą, której może nam udzielić doradca finansowy, inną pomocą która sprawia, że warto z doradztwa finansowego korzystać jest fakt, że doradca pomoże nam też wybrać walutę, w której oprocentowanie i okres spłaty będą dla nas najkorzystniejsze.

Przedstawiciel agencji powinien również wyjaśnić nam różnice istniejące w poszczególnych ofertach (poinformować nas o tym, co mamy napisane małym druczkiem) oraz wypełnić wraz z nami wymagane dokumenty, a następnie powinien uczestniczyć w finalizacji podpisania umowy z wybranym wcześniej bankiem.

Trochę inna jest pomoc w przypadku, gdy naszym celem jest zaciągnięcie kredytu konsolidacyjnego, na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Wówczas doradca powinien wyszukać dla nas najbardziej opłacalną ofertę, i pomóc nam zarówno w załatwieniu formalności w nowym banku, jak i w spłaceniu wszystkich poprzednio zaciągniętych kredytów.