Doradcy finansowi

Czasem zanim zdecydujemy się na dużą czy ogólnie ważną dla nas inwestycję dobrze skorzystać z porady. Udzielanie takich porad określamy terminem doradztwo inwestycyjne.

Na naszym rynku pojawiły się liczne agencje, specjalizujące się w doradztwie finansowym, czyli pomaganiu osobom w planach dotyczących ich finansów. Takowe doradztwo finansowe dzieli się na kilka różnych płaszczyzn. Mogą to być porady ogólnie dotyczące tego, co zrobić, by się wzbogacić. W jakim kierunku pójść, przy moich kompetencjach? Częściej jednak porady dotyczą konkretnych dziedzin: np. pomoc w wyborze odpowiedniego kredytu (doradztwo kredytowe) lub pomoc w wyborze właściwej inwestycji (doradztwo inwestycyjne).

Doradztwo finansowe również zawiera w sobie zazwyczaj kilka pionów, kilka etapów. Doradca finansowy pomaga bowiem najpierw w określeniu obecnych i przyszłych potrzeb finansowych osoby, rodziny czy firmy. Gdy już ustalimy grubość naszego portfela oraz jakie cele zamierzamy w przyszłości osiągnąć, można skupić się na wyborze odpowiednich form lokowania lub inwestowania pieniędzy. Doradca finansowy pomoże nam na tym etapie wybrać najkorzystniejszą dla nas inwestycję.

Kolejnym etapem jest wybór strategii inwestowania. Nie jest bowiem bez znaczenia, czy od razu włożymy całą sumę w jedną inwestycję, czy zdecydujemy się na podział gotówki i zainwestowanie w kilka różnych funduszy. Wreszcie taki doradca finansowy może przekazać nam niezwykle pomocną wiedzę, dotyczącą łatwych sposobów inwestowania w fundusze. Jeśli będzie to doradca wyjątkowo uczciwy, w przyszłości podejmiemy już sami większość naszych decyzji finansowych. Z drugiej strony wyjątkowe zadowolenie z udzielonej porady, może sprawić, że ponownie udamy się do tej samej agencji, która wzbudziła nasze zaufanie.